顧名思義，獨立於一般金融機構以外的財務顧問，以提供專業顧問建議收取報酬，並且公開自己的收入來源以及其販售商品的分潤比例，讓客戶清楚理解自己所支付的金額中有多少是用來購買金融商品，又有多少成為顧問的收入。

合格的獨立財務顧問應極力避免發生與客戶的利益產生衝突的狀況。

瞻遠致力於推廣理財規劃的觀念，期待每個人都把自己與家庭的財務打理好，在財務上擁有更多餘裕面對各種挑戰，在面臨人生重要的選擇時不必受限於財務的壓力，做出更不會讓自己後悔的決定。

你當然可以自己研究、上網找資料、制定屬於自己的理財規劃方案，但為了喝牛奶何必要自己養一頭牛呢？

瞻遠鼓勵所有人嘗試自己完成自己的理財規劃，但畢竟這是一項長遠且浩大的工程，有個專業的朋友陪你一起走這段路，會讓你避開坑洞、少走冤枉路。

這取決於你的問題所牽涉的範圍有多廣而定，通常一般的家庭財務規劃從開始執行後半年到一年半會有顯著的成效，有些人甚至在接受初次面談後就有大幅度的改變。

如果收集資訊與安排面談時間順利的話，大約半個月到一個月左右即可收到初步的財務執行方案，至於你需要顧問陪伴你執行多久，就視實際執行的狀況與需求而定。

大多數人對理財規劃的既定印象是有錢人才需要，但過去有不少客戶與你我相同，還在累積資產的路上，同樣也遇到了理財上的煩惱，因此理財不論資產多寡都有人需要這項服務。

過去合作的客戶相當多元，有剛出社會的社會新鮮人、工作繁忙的白領上班族、賺錢享受兩不誤的工程師、準備退休的資深公務員，都各自面臨不同的人生階段，提出的財務疑問也都不大相同，瞻遠很榮幸能夠協助不同類型的客戶。

理財不等於發財，如果是想要知道怎麼快速致富，透過炒房、選飆股、短進短出的方式賺錢，瞻遠在這方面幫不上忙。

瞻遠可以協助你評估投資標的、保險商品、購屋計畫、退休金配置，並且提供中立第三方的建議，但最終的財務決策，投資哪一檔股票、買哪一張保單、選哪一支基金，還是交由客戶自己做決定。

不需要，經過電話諮詢後，顧問會判斷您的問題是否需要進行付費規劃，屆時再決定即可。